موجّهات الذكاء الاصطناعي للمستشارين الماليين

1. مراسلات العملاء والمتابعات

هذه تصوغ الرسائل اليومية — وأنت تحرّرها من حيث الدقّة والنبرة والامتثال قبل إرسال أي شيء.

أنت تساعد مستشارًا ماليًا على صياغة رسالة إلى عميل. اكتب رسالة متابعة ودّية
ومهنية إلى [اسم العميل] بعد اجتماعنا في
[تاريخ الاجتماع]. لخّص ما ناقشناه: [3–5 نقاط مختصرة من
ملاحظاتك]. اذكر الخطوات التالية المتّفق عليها ومن يتولّى كل خطوة. اجعلها أقل
من 200 كلمة، بلغة مبسّطة، بلا مصطلحات. لا تُدرِج أي توصية بمنتج
أو استشارة — فقط لخّص ما جرى نقاشه. اختم بسطر يدعو إلى طرح الأسئلة.

اكتب رسالة قصيرة ودافئة تدعو [اسم العميل] إلى حجز مراجعته
السنوية، ويُفضَّل أن تكون قرابة [تاريخ المراجعة]. اذكر أننا سنعيد النظر في
أهدافه ونتأكّد من أن كل شيء لا يزال على المسار الصحيح. اعرض [حضوريًا / هاتفيًا /
عبر الفيديو] واطلب منه الرد بموعدين مناسبين. ودّية، مختصرة،
بلا مصطلحات، بلا محتوى استشاري.

صُغ رسالة مهذّبة وموجزة إلى [اسم العميل] تطلب فيها هذه
المستندات المتبقّية: [اذكر البنود]. اشرح في جملة واحدة سبب الحاجة إلى
كل منها. اجعلها سهلة التنفيذ — اعرض البنود كنقاط، وحدّد تاريخ إرجاع مقترحًا
هو [التاريخ]، واعرض المساعدة إن كان أي شيء غير واضح. بنبرة دافئة.

اكتب رسالة قصيرة بلا لوم إلى [اسم العميل] الذي فاته اجتماعنا
في [التاريخ]. اجعلها خفيفة ومتفهّمة، واعرض ثلاثة مواعيد بديلة:
[المواعيد]. فقرة قصيرة واحدة مع الخيارات.

هذه مسوّدة رسالة كتبتها إلى عميل. أعِد صياغتها لتكون أوضح وأدفأ
وخالية من المصطلحات، مع الإبقاء على جميع الحقائق كما هي تمامًا وعدم إضافة أي جديد.
نبّهني إلى أي شيء يبدو كأنه استشارة كي أتحقّق منه. مسوّدتي:
"""
[الصق مسوّدتك]
"""

2. التحضير للاجتماعات وجداول أعمال المراجعات

ادخل الاجتماع مستعدًّا. هذه تبني بنية من ملاحظاتك الحالية — ولا تختلق ظروف العميل.

ابنِ جدول أعمال لاجتماع مراجعة سنوية لعميل اسمه [اسم العميل].
السياق الذي سأتناوله: [الأهداف، والتغيّرات الحياتية، والمواضيع المطروحة]. رتّبه
على النحو التالي: ترحيب وتحديث عن مستجدّات الحياة، والتقدّم نحو الأهداف، وأسئلة من العميل،
والأمور التنظيمية/الإدارية، والخطوات التالية المتّفق عليها. اترك فراغات لأملأ الأرقام
والتفاصيل. لا تفترض أو تختلق أي أرقام أو توصيات.

صُغ قائمة أسئلة تعارف مفتوحة وغير موجِّهة لأول اجتماع مع
عميل محتمل يكون وضعه تقريبًا: [وصف مختصر]. صنّفها
تحت: الأهداف والأولويات، والعائلة والمرحلة الحياتية، والترتيبات الحالية،
والموقف من المخاطرة (بلغة مبسّطة)، وكيف تبدو النتيجة الجيدة. هذه
مجرّد محفّزات للحوار — وليست أداة تحديد سمات المخاطرة أو استشارة.

لخّص ملاحظات العميل التالية في موجز ما قبل الاجتماع من صفحة واحدة يتضمّن:
الحقائق الأساسية، والبنود المفتوحة منذ آخر تواصل، والمواضيع المرجّحة لليوم، وثلاثة
محفّزات للاطمئنان عليها. لا تُضِف أي شيء غير موجود في الملاحظات. الملاحظات:
"""
[الصق الملاحظات]
"""

من ملاحظات الاجتماع أدناه، استخرج قائمة نظيفة من البنود الإجرائية. لكل بند،
اذكر: المهمة، والمسؤول عنها ([المستشار / العميل / الإداري])، وتاريخ استحقاق
مقترحًا. ثم اذكر أي أسئلة متابعة ينبغي لي تأكيدها. الملاحظات:
"""
[الصق الملاحظات]
"""

3. الشروحات بلغة مبسّطة

رائعة لمواد تثقيف العملاء. تحقّق دائمًا من صحّة المخرجات — فالذكاء الاصطناعي قد يخطئ بثقة في التفاصيل التقنية، والقواعد تختلف باختلاف الولاية القضائية.

اشرح [المفهوم، مثل النمو المركّب / التنويع / الاستثمار
بالتكلفة المتوسّطة] بلغة مبسّطة لعميل بلا خلفية مالية. استخدم تشبيهًا يوميًّا
قصيرًا واحدًا، واجعله أقل من 150 كلمة، وتجنّب التوصية بأي إجراء. أضِف
سطرًا يوضّح أن هذه معلومات عامة، لا استشارة. سأتحقّق من صحّتها قبل استخدامها.

هذا مستند خاص بعميل. استخرج كل مصطلح تقني أو لغة مهنية
وقدّم تعريفًا مبسّطًا من جملة واحدة لكل منها، على هيئة مسرد. لا
تغيّر المستند ولا تُضِف استشارة. المستند:
"""
[الصق النص]
"""

سأل عميل: "[السؤال]". صُغ إجابة واضحة بمعلومات عامة يمكنني
تكييفها. اجعلها واقعية ومتوازنة، ونبّه إلى الحالات التي تعتمد فيها الإجابة على
الظروف الشخصية، وأضِف: "هذه معلومات عامة فقط — سنحتاج
إلى النظر في وضعك قبل تقديم استشارة." سأراجعها قبل الإرسال.

لخّص المستند أدناه في نظرة عامة قصيرة بلغة مبسّطة لعميل:
ما هو، وأهم نقاطه، وأي شيء قد يرغب في السؤال عنه. بنبرة
محايدة، بلا توصيات. اجعله في 5–7 نقاط. المستند:
"""
[الصق النص]
"""

4. استقطاب العملاء والمحتوى

مسوّدات تسويق وتواصل. أبقِ الادّعاءات دقيقة، وتجنّب الوعود بشأن العوائد، وتأكّد من أن أي محتوى عام يجتاز موافقة الامتثال في شركتك.

اكتب قسمًا قصيرًا في نشرة بريدية (نحو 180 كلمة) لقائمة عملاء
شركة استشارات مالية حول الموضوع: [الموضوع]. تثقيفي وعام فقط — بلا
ذكر منتجات، بلا ادّعاءات أداء، بلا استشارة. بنبرة دافئة ومهنية.
اختم بدعوة لطيفة للتواصل عند وجود أسئلة.

صُغ منشورًا على LinkedIn لمستشار مالي حول [الموضوع]. تثقيفي،
بضمير المتكلّم، بلا مصطلحات، بلا وعود بعوائد، بلا استشارة. نحو 120 كلمة، مع
مقدّمة جذّابة واضحة في السطر الأول، وسؤال في النهاية لدعوة التعليقات.
أضِف ملاحظة تذكّرني بعرضه على الامتثال.

اكتب رسالة شكر قصيرة وصادقة إلى [اسم العميل] الذي أحال
[اسم المُحال] إلينا. دافئة، غير تسويقية، بلا محتوى استشاري. فقرتان
قصيرتان.

ضَع مخطّطًا لسلسلة متابعة من 3 رسائل غير ملحّة لعميل محتمل استفسر لكنه
لم يحجز، اسمه [اسم العميل المحتمل]. لكل رسالة اذكر هدفًا من سطر واحد،
وفاصلًا زمنيًّا مقترحًا للإرسال، ومسوّدة من جملتين. بنبرة تثقيفية ومفيدة،
بلا ضغط، بلا استشارة، بلا ادّعاءات أداء.

5. الأعمال الإدارية وملاحظات الملفات وسير العمل

موفّرات الوقت في المكتب الخلفي. راجع دليل أتمتة الأعمال الإدارية لدمج هذه في سير عمل قابل للتكرار.

حوّل ملاحظات مكالمتي الأوّلية إلى ملاحظة ملف موجزة وواقعية. البنية: التاريخ،
ومن كان حاضرًا، والغرض، وما جرى نقاشه، والقرارات/الإجراءات، والمتابعات.
محايدة وواقعية — لا تُضِف تفسيرًا أو رأيًا أو استشارة. الملاحظات:
"""
[الصق الملاحظات]
"""

أنشئ قائمة مهام داخلية لإعداد عميل جديد، [اسم العميل].
خطوات قياسية فقط: الترحيب، وجمع المستندات ([اذكرها])، وإنشاء السجلّات،
وجدولة المراجعة الأولى. لكل مهمة اذكر مسؤولًا ([المستشار / الإداري]) و
إطارًا زمنيًّا مقترحًا. هذا سير عمل داخلي، لا استشارة.

أعِد صياغة ملاحظة نظام إدارة العلاقات أدناه لتكون واضحة ومتّسقة وقابلة للبحث: صحّح
القواعد اللغوية، واستخدم جملًا قصيرة، وأبقِ كل حقيقة كما هي، ولا تُضِف شيئًا. أعِد
الملاحظة المنقّحة فقط. الملاحظة:
"""
[الصق الملاحظة]
"""

هذه قائمة بكل ما على عاتقي هذا الأسبوع. صنّفها إلى: مواعيد نهائية
للعملاء، وأعمال إدارية، ومتابعات، وتطوير الأعمال. ثم اقترح ترتيبًا
لإنجازها ونبّه إلى أي شيء حسّاس زمنيًّا. لا تختلق مهامّ. القائمة:
"""
[الصق القائمة]
"""